财联社3月16日讯(编辑 张伟)13日，评级机构大公国际宣布将长安责任保险股份有限公司(以下简称长安保险)主体信用等级调整为A-(前次为2022年12月30日“A+”)，评级展望维持负面，公司旗下唯一一只余额为5亿的存量债“16长安保险”信用等级调整为BBB+。大公国际在评级报告中表示，长安保险债务偿还能力大幅下降。
财报信息显示，2022年第四季度，长安保险承保亏损1.79亿元，叠加部分历史存量资产新增计提减值准备影响，2022年全年净亏损2.97亿元。事实上，长安保险长期处于净亏损状态。Wind数据显示，2017年起，长安保险归母净利润亏损1.95亿元，2018年亏损幅度扩大，巨亏18.33亿元，随后亏损幅度缩小，不过净亏损状态一直持续到2022年，已有6年。
(数据来源：wind)
长安保险对其2022年业绩解释称，2022年公司依然未扭转亏损态势，主要存在以下问题：第一，因公司历史重大战略风险造成的经营影响目前依然存在，完全消化仍需一定时间；第二，非车险发展能力未达成预期水平，转型升级仍需持续推动；第三，尚未完成增资工作，对业务发展存在重要影响。
长安保险还称，公司正积极推进增资扩股工作，同时检视在风险管理工作中的不足，不断提升公司的偿付能力风险管理能力，为公司的健康发展提供保障。不过据大公国际，截至评级公告日，长安保险仍未能提供明确增资安排的相关资料。
长安保险党委书记、总裁张子良在三季度业绩会上曾提出，要通过降本增效、调结构、强能力，转型升级、大力发展以责任险为核心的非车业务，力争把公司打造成“小而美、小而精”的专业责任险公司，实现二次创业。
不过，目前长安保险多项指标均低于监管要求，状态不容乐观。受大额亏损影响，长安保险2022年末核心资本大幅下降，综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别相应降至30.49%和15.24%，远低于两项指标100%和50%的监管要求。行业水平显示，截至2022年三季末，保险公司综合偿付能力充足率为212%，核心偿付能力充足率为139.7%。
伴随新增房贷利率的不断下行，存量房利率下调的呼声再起。8月30日，市场传言称，有关部门正在考虑允许通过转按揭等方式调整存量房利率。对此，记者从多个渠道证实，监管部门确实已就此事展开研究讨论，但尚未有最后结论。
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此外，长安保险2022年第二季度和第三季度风险综合评级结果均为D类。风险综合评级是监管部门对保险公司偿付能力综合风险的评价，截至2022年三季末，银保监数据显示A类公司43家，B类公司114家，C类公司15家，D类公司9家。
长安保险在其四季度报告中表示，公司处于持续亏损状态，导致核心资本及内源性资本占比低，公司可资本化风险评分低；同时，公司治理得分偏低，以上两项综合和影响，公司风险综合评级为D类。
长安保险个别流动性监管指标低于监管要求，存在流动性管理压力。截至2022年末，长安保险必测压力情景下未来12个月流动性覆盖率(LCR2)为90.48%，低于100%的监管要求，不过其他流动性监管指标均达标。
据了解，长安保险于2007年成立，是以责任保险为特色的综合性财产保险公司。截至2022年底，长安保险已有15家省级二级机构开业运营。
天眼查信息显示，长安保险前三大持股人分别为国厚资产管理股份有限公司、蚌埠高新投资集团有限公司、长安保证担保有限公司，持股比例分别为31.68%、18.45%、8.8%。
值得注意的是，大公国际测算，截至2022年末，长安保险的股权被质押比例共计40.50%，其中第一大股东国厚资产管理股份有限公司将其持有的长安保险31.68%的股权全部质押；同期末，长安保险17.09%的股权处于冻结状态。
(数据来源：天眼查)
天眼查信息还显示，长安保险涉诉案件金额达1.17亿元，且多次成为被执行人，当前被执行金额829亿元。
截至目前杠杆50倍，长安保险官网显示，多只保险产品均在正常销售。